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Ficommerce ProximitéFiducial GéranceTaux de distribution 20234.61%Capitalisation606.9M€Investir Plus d'informations
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LF EuropimmoLa Française REMTaux de distribution 20234.2%Capitalisation1059.6M€Investir Plus d'informations
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EurovalysAdvenis REIMTaux de distribution 20235.04%Capitalisation1019.6M€Investir Plus d'informations
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Vendôme RégionsNORMA CAPITALTaux de distribution 20236.01%Capitalisation864.3M€Investir Plus d'informations
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Altixia CommercesAltixia ReimTaux de distribution 20235.31%Capitalisation107.9M€Investir Plus d'informations
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Rendement moyen des SCPI
+ 4,42% /an en moyenne depuis 5 ans.
+ 4,52% en 2023 (source IEIF). -
Gestion
Aucun soucis de gestion pour l’investisseur puisque la Société Gestionnaire s’occupe de tout.
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Mutualisation
Le risque est mutualisé car reposant sur plusieurs actifs immobiliers plutôt qu’un seul.
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Effet de levier
Financement possible par un prêt pour profiter de l‘effet de levier du crédit.
Chiffres clés
Les chiffres clés en 2023
| Taux de rendement moyen | + 4,52% |
| Nombre | 216 (45 sociétés de gestion) |
| Capitalisation totale | 90,1 Milliards € |
| Collecte nette | 5,7 Milliards € |
| Transactions sur le marché secondaire | 2 Milliards € |
Top 15 Société de Gestion en 2023
| Société de gestion | Capitalisation (€) | Collecte (€) |
|---|---|---|
| La Française REM | 11 475 M€ | 233 M€ |
| Primonial Reim France | 10 076 M€ | 244 M€ |
| Amundi Immobilier | 8 538 M€ | 24 M€ |
| Sofidy | 6 760 M€ | 410 M€ |
| AEW Patrimoine | 6 532 M€ | 304 M€ |
| BNP Paribas REIM France | 6 224 M€ | 20 M€ |
| Corum AM | 6 015 M€ | 994 M€ |
| Perial Asset Management | 4 618 M€ | 88 M€ |
| Allianz Immovalor | 2 176 M€ | 43 M€ |
| Euryale | 3 225 M€ | 360 M€ |
| Atland Voisin | 3 008 M€ | 398 M€ |
| Unofi-Gestion d'actifs | 2 888 M€ | 44 M€ |
| HSBC REIM France | 2 595 M€ | -31 M€ |
| Fiducial Gérance | 1 832 M€ | 1 M€ |
| Paref Gestion | 1 815 M€ | 68 M€ |
Top 15 des Sociétés Civiles de Placement dans l'Immobilier selon la capitalisation 2023
| Nom | Société de gestion | Catégorie | Capitalisation (€) |
|---|---|---|---|
| Épargne Foncière | La Française | Bureaux | 5202 M€ |
| Immorente | Sofidy | Diversifiée | 4 392 M€ |
| Edissimo | Amundi Immobilier | Bureaux | 3 620 M€ |
| RIVOLI AVENIR PATRIMOINE | Amundi Immobilier | Bureaux | 3 466 M€ |
| PRIMOPIERRE | Primonial Reim France | Bureaux | 3 411 M€ |
| Accimo-Pierre | BNP Paribas REIM France | Bureaux | 3 231 M€ |
| Pierval Santé | Euryale | Santée | 3 221 M€ |
| CORUM ORIGIN | Corum AM | Bureaux | 2 940 M€ |
| NOTAPIERRE | Unofi-Gestion d'Actifs | Bureaux | 2 888 M€ |
| EPARGNE PIERRE | Atland Voisin | Bureaux | 2 625 M€ |
| ELYSEES PIERRE | HSBC REIM France | Bureaux | 2 541 M€ |
| PFO 2 | Perial AM | Bureaux | 2 445 M€ |
| ACCES VALEUR PIERRE | BNP Paribas REIM France | Bureaux | 2 009 M€ |
| CORUM XL | Corum AM | Bureaux | 1 919 M€ |
| EFIMMO 1 | Sofidy | Bureaux | 1 755 M€ |
Top 15 Rendement en 2023
| Nom | Société de gestion | Capital | Catégorie | Rendement (*DVM) |
|---|---|---|---|---|
| TRANSITIONS EUROPE | Arkéa REIM | variable | SCPI Diversifiée | 8,16% |
| REMAKE LIVE | Remake AM | variable | SCPI Diversifiée | 7,79% |
| IROKO ZEN | Iroko | variable | SCPI Diversifiée | 7,12% |
| CAPIFORCE | Fiducial Gérance | fixe | SCPI à prépondérance Commerces | 6,81% |
| NCAP CONTINENT | Norma Capital | variable | SCPI Diversifiée | 6,59% |
| NOVAXIA NEO | Novaxia Investissement | variable | SCPI Diversifiée | 6,51% |
| EPARGNE PIERRE EUROPE | Atland Voisin | variable | SCPI Diversifiée | 6,26% |
| EPSILON 360° | Epsicap REIM | variable | SCPI Diversifiée | 6,25% |
| LOG IN | Theoreim | variable | SCPI à prépondérance Logistique & locaux d'activité | 6,21% |
| LE PATRIMOINE FONCIER | Aestiam | fixe | SCPI à prépondérance Bureaux | 6,21% |
| COEUR DE REGIONS | Sogenial Immobilier | variable | SCPI Diversifiée | 6,20% |
| AEW PARIS COMMERCES | AEW Patrimoine | fixe | SCPI à prépondérance Commerces | 6,12% |
| CORUM ORIGIN | Corum AM | variable | SCPI Diversifiée | 6,06% |
| OPTIMALE | Consultim AM | variable | SCPI Diversifiée | 6,02% |
| CRISTAL LIFE | Inter Gestion REIM | variable | SCPI Diversifiée | 6,02% |
Le taux de Rentabilité Interne (TRI) 2018
| Catégories | TRI 5 ans | TRI 10 ans | TRI 15 ans | TRI 20 ans |
|---|---|---|---|---|
| SCPI bureaux | 5,31% | 6,35% | 9,04% | 10,03% |
| SCPI commerces | 4,70% | 7,62% | 11,75% | 11,67% |
| SCPI spécialisées | 4,37% | 7,41% | 14,47% | 8,28% |
| SCPI diversifiées | 4,11% | 7,47% | 10,96% | 10,54% |
| SCPI Immobilier d’entreprise | 4,88% | 6,93% | 10,20% | 10,45% |
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SCPI de rendement 2024
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Les Sociétés Civiles de Placement en Immobilier vous permettent de vous constituer un patrimoine immobilier dès 10.000 euros seulement – et/ou via des versements mensuels programmés de quelques centaines d’euros -.
Elles reposent généralement sur un patrimoine d’actifs immobiliers d’Entreprise (bureaux, murs de magasin, locaux d’activités, entrepôts, moyennes et grandes surfaces commerciales) situés en France ou Europe.
Pour en savoir plus, le Guide officiel du placement « pierre-papier » est à votre disposition en libre consultation.
Sociétés Civiles de Placement dans l’Immobilier de rendement ou fiscale ?
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SCPI Fiscales
Elles répliquent les principales lois de défiscalisation en vigueur : Loi Pinel, Loi Malraux, régime du Déficit foncier notamment.
Pour vous apporter réduction d’impôt, revenus locatifs et plus-value potentielle à terme.
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Nous présentons l’accréditation obligatoire de Conseiller en Investissement Financier (CIF) pour assurer notre mission de conseil en investissement dans les Sociétés Civiles de Placement Immobilières auprès des épargnants dans le cadre de la réglementation.
Enregistré sur le registre officiel de l’Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance (ORIAS).
En savoir plus sur notre Cabinet de Spécialistes des SCPI. L’objectif est d’offrir un bon niveau de rentabilité et sécurité pour votre capital.
Questions fréquentes
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Quel est l’investissement le plus judicieux : Acheter des parts de S.C.P.I. (Sociétés Civiles de Placement en Immobilier) ou réaliser un investissement immobilier locatif en direct ?
Avantages et inconvénients des deux investissements.
Consultez le match SCPI vs Immobilier direct.
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SCPI de rendement ou fiscales ?
> Optez pour une SCPI de RENDEMENT si vous êtes à la recherche de revenus complémentaires immédiats. Un rendement supérieur à 4% par an en moyenne et aucun soucis de gestion.
> Choisissez une SCPI FISCALE pour réduire vos impôts sur le revenu en profitant des mêmes dispositifs de défiscalisation qu’un investissement locatif en direct (la version Pinel, Loi Malraux, ou régime du déficit foncier).
Aller plus loin dans la compréhension des différentes catégories de SCPI ici.
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ÉTAPE 1 : LE BILAN PATRIMONIAL AVEC VOTRE CONSEILLER
Avec votre Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) vous définissez vos enjeux et objectifs à travers votre bilan patrimonial.
Il est nécessaire qu’ils soit bien établi pour la réussite de l’opération d’investissement en parts de sociétés civiles de placement dans l’immobilier.
ÉTAPE 2 : SOUSCRIPTION ET GESTION DE L’INVESTISSEMENT AU FIL DE L’EAU
Vous souscrivez à la Société Civile de Placement Immobilier qui convient à votre situation.
- La Société de Gestion d’actifs immobilier collecte des fonds auprès des épargnants. Ces capitaux sont investis sur un ou des immeubles sélectionnés pour présenter les meilleures qualités, en termes d’emplacement, de prix, de confort d’utilisation notamment…etc. Ceci afin de conférer un maximum de sécurité à l’investissement. Cette partie incombe généralement au département Investissement (Investment).
- La division Asset Management (AM) en assure la gestion (location, suivi des baux, encaissement des loyers, contentieux, relocation…).
La Société de gestion doit par ailleurs assurer l’entretien et la conservation des immeubles. Elle fait réaliser les travaux nécessaires dans la limite de 10% (pourcentage légal) de la valeur total des actifs de la SCPI par an. - Intervient ensuite l’arbitrage de cession d’immeuble. Cela consiste à déterminer s’il est judicieux ou non de vendre un immeuble pour le remplacer par un autre qui présenterait de meilleures qualités. A savoir que chaque immeuble doit être conservé au minimum 6 ans et qu’il n’est pas possible de céder plus de 15% de la valeur total des actifs par an.
ÉTAPE 3 : REVENTE OU CONSERVATION DES PARTS
Le porteur de parts décide à tout moment de conserver ou au contraire revendre ses parts.
Dans ce dernier cas, le cédant adresse son ordre de revente Scpi à la Société de gestion pour traitement rapide.
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Si le taux de rendement du marché pouvait dépasser les 6% aux alentours des années 2010, la moyenne depuis 2021-2022 se situe plutôt autours de 4,50%.
ALORS COMMENT EXPLIQUER LA STABILITÉ DU RENDEMENT DES SCPI ?
Plusieurs facteurs permettent d’expliquer ce phénomène :
> Le prix des actifs immobiliers a continué d’augmenter. Pas d’incidence concernant les biens immobiliers déjà en portefeuille mais un impact certain concernant les nouvelles acquisitions immobilières.
> Les loyers perçus ont généralement baissé, notamment si on prend en compte les mesures d’accompagnement (mois de loyers offerts, paiement des aménagements ou du déménagement d’un nouveau locataire-Société,…etc.). Par ailleurs, les biens immobiliers tertiaires sont tous en concurrence les uns les autres; l’offre étant globalement supérieure à la demande locative, réduire légèrement le loyer facial permet d’attirer des candidats locataires.
> Le secteur immobilier dans son ensemble subit plus de normes et contraintes : environnementales, bien-être des occupants, mobilités réduites, normes acoustiques, mesures de sécurité. Ces ‘nouvelles’ dépenses pèsent sur le bilan final.
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C’est la question que tout le monde se pose à juste titre.
Il n’y a évidemment pas de bonne réponse.
> Retenons plutôt un principe en matière d’investissement : la Diversification patrimoniale. Dit autrement, au lieu de placer 60.000 euros dans une seule SCPI, pourquoi ne pas faire confiance à trois Sociétés de Gestion en investissant 20000 euros auprès de chacune d’elles ?
> Tachez par ailleurs de vous projeter afin de détecter les grandes tendances futures. Est-ce que le secteur des bureaux sera plus performant à terme que celui de la logistique, du résidentiel, de l’hôtellerie ou encore des Universités/ Cliniques (SCPI Santé) ?
> Enfin, comptez sur notre Cabinet pour partager sa vision avec vous lors d’une rencontre.
En attendant, découvrez notre classement des meilleures S.C.P.I 2024
L'actualité de la "Pierre-Papier" et de l'immobilier locatif en général
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Baisse de prix des parts de SCPI : les clés pour comprendre (et anticiper l’avenir)
Depuis cet été, la presse a abondamment commenté les baisses de prix de certaines SCPI. Passons outre le bruit médiatique pour nous intéresser aux fondamentaux. Que s’est-il réellement passé ? Pourquoi <a href="https://www.scpi-online.com/immobilier-definition/">l’immobilier</a> baisse? Faut-il délaisser cette classe d’actifs ou au contraire s’y intéresser ? Quelles SCPI privilégier ?5 décembre 2023 -
SCPI : la solution face à l’inflation de 2023 ?
Terme omniprésent puisque synonyme de perte de pouvoir d'achat pour les français, l'inflation fait un retour remarqué dans notre quotidien depuis quelques temps. En matière patrimoniale, l'inflation sape le rendement de certains placements. Elle peut néanmoins s'avérer bénéfique notamment face aux SCPI. Focus sur les conséquences de l'inflation en matière d'Investissement Immobilier.8 septembre 2023 -
Comment expliquer la décollecte de certaines SCPI
Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) sont un placement basé sur de l'immobilier. Leur objectif ? Collecter de l’argent auprès d’investisseurs afin de construire et développer un parc immobilier. La SCPI investit sur un ou plusieurs secteurs tels que le commerce, bureaux, loisirs, santé, tourisme, logements… En échange de leur participation financière, les épargnants se voient rétribués sous forme de dividendes. Cette rétribution prend sa source dans les loyers collectés par la SCPI. Elle est distribuée au prorata du montant placé par les investisseurs. Les SCPI sont parfois confrontées à un phénomène de décollecte. Plusieurs facteurs peuvent expliquer cette situation.24 juillet 2023 -
8 principaux éléments qui vous empêchent d’épargner
Lorsque vous passez à l’action ou souhaitez donner du sens à un évènement, le cerveau va intervenir dans la prise de décision. Cette dernière est altérée par des biais cognitifs. Il existe 250 biais cognitifs, généralement liés à la motricité, la mémoire, l’attention… Abordons ici l’effet du cerveau sur notre propension à épargner.24 juillet 2023 -
Acheter des parts de SCPI : tout ce qu’il faut savoir avant d’investir
Depuis 2013, le Portail SCPI-online.com accompagne les épargnants français et expatriés dans l'achat de parts de SCPI. Retrouvez ici les principales interrogations de nos épargnants.7 juin 2023 -
Bilan du marché SCPI 2022
La promesse de l’investissement en SCPI : Développer un patrimoine géré par des Professionnels tout en bénéficiant d’un bon rendement. 89 Milliards : Le montant total placé dans les SCPI par les épargnants français. Un placement pouvant atteindre un rendement de près de 7% brut par an. Temps de lecture : 4 min Lire aussi : <a href="https://www.scpi-online.com/actualites-des-scpi/performances-scpi-2023/">Performances SCPI 2023</a>20 avril 2023 -
Comment financer des parts de SCPI à crédit ?
Lors d’une acquisition immobilière à vocation locative il est pertinent de financer majoritairement l’achat du bien par un crédit. Cette option s’avère également attractive lors de la souscription de parts de Sociétés Civiles de Placement Immobilier appelées plus communément SCPI. Ces fonds immobiliers louent des immeubles (bureaux, commerces, entrepôts, logements…) et reversent - de manière mensuelle ou trimestrielle - les loyers perçus aux épargnants.20 mai 2023 -
Placement en SCPI : comment bien choisir sa Société de Gestion ?
La crise sanitaire est source d’incertitudes pour l’économie mondiale, car la pandémie a mis en difficulté nombre d’entreprises et commerces. Les marchés financiers sont volatiles et les perspectives en matière d’investissement imprécises. Néanmoins, en dépit de ce contexte délicat, l’immobilier reste une valeur refuge.18 juin 2023 -
Pourquoi loger des SCPI dans une SCI à l’IS ?
Les épargnants avisés se tournent vers les Sociétés Civiles Immobilières (SCI) soumises à l’impôt sur les sociétés (IS) pour minorer les charges fiscales liées à leur investissement en parts de SCPI. <blockquote>Avant d’opter pour le montage SCPI dans SCI IS, il est crucial de bien comprendre les enjeux et implications afin d’éviter un risque de requalification fiscale.</blockquote> Dit autrement, minorer la fiscalité des revenus fonciers ne peut être un critère dictant la création d’une SC à l’IS pour investir en SCPI. La principale motivation étant la planification patrimoniale. Dans cet article, nous vous proposons une analyse complète des avantages et limites de l’investissement en SCI à l’IS.20 avril 2023 -
Versements programmés en SCPI : l’opportunité qu’on attendait tous
Afin de lisser le risque de vos investissements, de plus en plus de Sociétés de Gestion proposent d’établir des plans de versements programmés en SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier).20 avril 2023
Tout savoir sur la « Pierre-Papier »
La fiscalité de la pierre papier
Le marché secondaire | Revente des parts
Mettre des SCPI dans son contrat d’assurance-vie
Quels sont les principaux frais ?
Achat de parts en démembrement : ou comment payer 67 un bien qui en vaut 100 ?
Le match des investissements : Scpi VS Lmnp; VS Loi Pinel; VS achat immo en direct.
Classement des 5 meilleures SCPI 2023
- Rang
- Nom
- Société de gestion
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#1Kyaneos PierreKyaneos AM
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#2BurobouticFiducial Gérance
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#3Rivoli Avenir PatrimoineAmundi
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#4FructipierreAEW Ciloger
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#5PFO2Perial
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Avertissement
La valeur d’un investissement peut varier, tout comme les revenus qui y sont attachés.
L’investissement dans une SCPI ne bénéficie d’aucune garantie en capital ni en termes de performances.
Il s’agit d’un placement à long terme avec une recommandation de conserver les parts pendant une période d’au moins 8 ans.
S’agissant d’un investissement immobilier, la liquidité du placement peut être limitée. Le rachat des part peut être soumis à des réserves.
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