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SCPI FISCALE DU TYPE : PINEL, MALRAUX OU RÉGIME DU DÉFICIT FONCIER

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Definition de la SCPi fiscale en ligne

FONCTIONNEMENT D’UNE SCPI FISCALE

Le fonctionnement d’une SCPI fiscale est similaire à celui d’un investissement immobilier de défiscalisation en direct, à la différence près que toute la partie gestion et suivi (des travaux, des locataires, de la revente à terme notamment) est intégralement assurée par une Société d’Asset Management immobilier spécialisée.
En achetant des parts de SCPI fiscale, l’investisseur bénéficie d’une réduction d’impôt attractive.

SCPI FISCALE PINEL

OBJET : Appartements neufs en France dans une des zones éligibles

Jusqu’à 18% du montant de votre souscription vient en réduction de votre impôt sur le revenu. L’investissement vise des logements neufs vendu en VEFA situés en France, dans une des nombreuses zones géographiques éligibles à la Loi Pinel. Soulignons que ce dispositif de défiscalisation datant de 2014 a été prolongé jusqu’en 2024.

 

EXEMPLE D’INVESTISSEMENT DANS UNE SCPI FISCALE PINEL

En investissant 50 000 euros l’année N, l’épargnant profite d’une réduction d’impôt sur le revenu de 9000 euros dès l’année de souscription, sous réserve de conserver ses parts durant 9 ans (plus les mois pour investir les sommes collectées dans de nouveaux logements neufs au démarrage ainsi que les années pour que la Société de gestion liquide la SCPI Pinel en revendant les biens immobiliers en portefeuille).

 

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SCPI FISCALE LOI MALRAUX

OBJET : Logements anciens de caractère, rénovés selon les règles des Architectes des Bâtiments de France, situés dans quelques zones éligibles.

C’est la quote-part affectée aux travaux de rénovation qui sert de base au calcul de défiscalisation. Plus précisément, 30% du montant des travaux, dans la limite de 100 000 euros, correspond à la défiscalisation.

EXEMPLE D’INVESTISSEMENT DANS UNE SCPI FISCALE LOI MALRAUX

En investissant 120 000 euros dans une SCPI Loi Malraux, dont 60% est affecté aux travaux (les autres 40% au Foncier), l’investisseur profite d’une réduction d’impôt hors plafond des niches fiscales de :

120 000 euros x 60% travaux = 72 000 euros x taux de réduction d’impôt Loi Malraux de 30% = 21 600 euros

SCPI FISCALE DÉFICIT FONCIER

OBJET : Logements anciens rénovés situés dans n’importe quelle zone géographique en France

Toutes les dépenses relatives au fonctionnement du logement, notamment et surtout les travaux, sont imputables sur des revenus fonciers existants ou globaux dans la limite de 10 700 euros par an.

EXEMPLE D’INVESTISSEMENT DANS UNE SCPI FISCALE DÉFICIT FONCIER

Madame et Monsieur D. perçoivent des revenus fonciers de 12000 euros et sont imposés dans la tranche d’impôt (TMI)  à 41%. Ils procèdent à la souscription de parts de SCPI déficit foncier pour un montant de 60000 euros avec une quote part travaux de 55% imputable durant trois exercices.

Pour calculer la défiscalisation sur cette quote part imputable, il suffit d’appliquer à celle-ci la Tranche d’Imposition de l’investisseur ainsi que les prélèvements sociaux qui sont de 17,2% :
Année N N+1 N+2 Total
Quote part imputable 12 000 €* 12 000 €* 9 000 €* 33 000 €
Economie IR + PS 6 984 € 6 984 € 5 238 € 19 206 €
François Leveillet
Conseiller en Investissements

AUTRE ATOUT DES SCPI FISCALES

À la différence d’un investissement immobilier locatif en direct, le risque locatif est parfaitement maîtrisé car mutualisé sur plusieurs locataires qui occupent les biens immobiliers composant la Scpi fiscale.

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Avertissement

La valeur d’un investissement peut varier, tout comme les revenus qui y sont attachés.
L’investissement dans une SCPI ne bénéficie d’aucune garantie en capital ni en termes de performances.
Il s’agit d’un placement à long terme avec une recommandation de conserver les parts pendant une période d’au moins 8 ans.
S’agissant d’un investissement immobilier, la liquidité du placement peut être limitée. Le rachat des part peut être soumis à des réserves.

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