SCPI santé

Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) de rendement est un véhicule de placement dans l’immobilier professionnel (bureaux, commerce, logistique, éducation, santé, etc) qui vous permet de bénéficier de revenus fonciers sans les soucis habituellement associés à l’investissement locatif en direct.

La Société qui gère la SCPI s’occupe de la sélection, l’achat/revente, l’entretien et de la gestion locative du parc immobilier.

Votre qualité de propriétaire de parts vous donne droit à un revenu -après déduction des frais de gestion et d’entretien- au prorata de votre investissement.

À cet égard, il est à souligner que le ticket d’entrée dans une SCPI est moins important que celui d’un investissement immobilier locatif direct.

Une SCPI de santé est une Société Civile de Placement Immobilier qui collecte des fonds auprès d’épargnants, sélectionne, achète et met en location pour leur compte des établissements médicalisés et/ou dédiés au bien-être au sens large : hôpitaux, cliniques, EHPAD, résidences séniors, laboratoire d’analyse, laboratoire de recherche, laboratoire pharmaceutique, commerces paramédicaux, centres médicaux, cabinets médicaux.

Le rendement des SCPI santé est davantage corrélés aux cycles démographiques qu’économiques (les pandémies imprévues boostent aussi ce marché).

Le vieillissement de la population, l’allongement de la durée de vie et l’accroissement de maladies (neurodégénératives par exemple, etc) créent un grand besoin en centres médicaux et en hébergements médicalisés.

Plusieurs raisons expliquent l’engouement pour les SCPI de santé, notamment :

• la qualité des locataires (plus stables qu’un commerce),
• la mutualisation du risque,
• la croissance soutenue du secteur et les besoins dans le domaine,
• l’enjeu sociétal.

Le vieillissement de la population est une tendance démographique mondiale qui s’accélère, particulièrement dans les pays développés. Selon les prévisions de l’Organisation mondiale de la santé (OMS), le nombre de personnes âgées de 65 ans et plus devrait presque doubler d’ici 2050, atteignant près de 1,5 milliard.

Ce changement démographique engendre des défis significatifs pour les systèmes de santé, avec une augmentation de la prévalence des maladies chroniques et des besoins en soins médicaux. Face à cette réalité, le secteur de la santé doit s’adapter pour répondre à une demande croissante en infrastructures et en services adaptés à une population vieillissante.

Les SCPI de santé, qui investissent dans des actifs comme des maisons de retraite, des cliniques gériatriques et des centres de réhabilitation, jouent un rôle crucial en répondant à cette demande. Ces investissements permettent de développer des infrastructures modernes et adaptées, contribuant ainsi à améliorer la qualité des soins offerts aux personnes âgées.

Les SCPI de santé représentent une opportunité d’investissement attractive pour les investisseurs à la recherche de rendements stables et d’un portefeuille diversifié. En se concentrant sur le secteur de la santé, ces SCPI profitent de la dynamique favorable liée au vieillissement de la population.

Si les risques restent bien présents, comme pour tout investissement, les SCPI de santé sont généralement perçues comme moins volatiles, car la nécessité de soins médicaux est constante, indépendamment des cycles économiques.

Toutefois, pour bénéficier des avantages de l’immobilier médical, il faut choisir la bonne SCPI santé.

Si vous êtes un épargnant à la recherche d’une SCPI de santé, vous devez prendre en compte plusieurs critères de sélection, dont :

• la composition du portefeuille d’actifs immobiliers;
• le taux d’occupation (TOF);
• le taux de distribution (TD);
• la capitalisation de la SCPI ;
• ses liquidités et surface financière.
• le professionnalisme du Gérant.

Comparatif et avis relatifs aux quatre principales Sociétés Civiles de Placement Immobilier dédiées au secteur de la santé en cours de commercialisation.

Lancée en 1987, Pierre Expansion Santé profite pleinement de son repositionnement début 2021 vers les actifs immobiliers dédiés au bien-être / santé.

En 2020 et 2021, la SCPI PIERRE EXPANSION Santé de type « diversifiée » s’est vue remettre le prix de la meilleure performance globale sur 10 ans pour une SCPI à capital variable par le jury des Victoires de la Pierre Papier.

PIERRE EXPANSION SANTÉ : CARACTÉRISTIQUES ET CHIFFRES CLÉS

• Capital : Variable
• Date de création : 1987
• Prix de souscription : 267,00€
• Taux de distribution  2023 : 4,46 %

Si notre Cabinet place en tête du classement PIERRE EXPANSION SANTÉ, c’est pour le sérieux de son Gestionnaire Fiducial Gérance. La collecte maitrisée auprès des épargnants permet à l’équipe de gestion de demeurer sélective en matière de nouveaux investissements. De plus, le patrimoine immobilier de type ‘prime’ à moitié parisien confère une solidité accrue à PIERRE EXPANSION SANTÉ.

La Foncière des Praticiens est une SCPI de santé créée en 2017 à l’initiative d’un collectif de praticiens du groupe de cliniques privées Vivalto Santé. Gérée par la société de gestion Foncière Magellan, elle a été ouverte au public en 2019 suite à son agrégation par l’AMF.

Le parc immobilier de la Foncière des Praticiens est composé de biens liés aux métiers de la santé (bureaux, commerces, maisons médicales, etc) situés aussi bien en France qu’en Europe.

LA SCPI FONCIÈRE DES PRATICIENS : CHIFFRES CLÉS

• Capital : Variable
• Date de création : 2017
• Prix de souscription : 1 100, 00€
• Taux de distribution 2023 : 5,40 %

La SCPI Foncière des Praticiens a été fondée par des professionnels de la santé qui connaissent parfaitement les besoins présents et futurs de leur secteur d’activité.

Primovie est une SCPI de rendement thématique qui cible prioritairement des actifs loués à des acteurs de la santé et de l’éducation. Primovie est la première SCPI thématique en France (créée en 2012 par Primonial REIM).

Son patrimoine inclut des actifs immobiliers de santé, d’éducation (crèches, résidences étudiantes), de prise en charge des personnes âgées et de bureaux. Il est réparti entre la France (3/4 en régions), l’Allemagne, l’Italie et l’Espagne.

CHIFFRES CLÉS DE LA SCPI PRIMOVIE

• Capital : Variable
• Date de création : 2012
• Prix de souscription : 185€
• Taux de distribution 2023 : 4,50 %

Le patrimoine de la SCPI Primovie est une référence en investissement SCPI de rendement, donc à prendre en considération.

Pierval Santé est une SCPI à capital variable créée en novembre 2013, c’est une SCPI thématique (ou spécialisée) dédiée aux actifs immobiliers du secteur de la santé.

La gestion du patrimoine immobilier est confiée à Euryale Asset Management et la commercialisation est opérée par la Française Asset Management.

Le patrimoine de la SCPI de santé Pierval Santé est constitué de :

cliniques et d’établissements d’accueil spécialisés en neurologiques dégénératives, médecine et chirurgie obstétrique (MCO), soins de suite et de réadaptation (SSR), d’EHPAD et de divers commerces de santé.

CHIFFRES CLÉS DE LA SCPI PIERVAL SANTÉ

• Capital : Variable
• Date de création : 2013
• Prix de souscription : 204, 00 €
• Taux de distribution 2023 : 5,10%

La SCPI Pierval est un bon choix, d’autant qu’elle a entrepris une diversification européenne de ses investissements (diminution des risques et de la fiscalité).

• Capital : Variable
• Date de création : 2022
• Prix de souscription : 250,00€
• Taux de distribution 2023 : 4,00%

Amundi Delta Capital Santé est une jeune SCPI qui investit dans l’immobilier de santé, en France et en Europe.

On retrouve par exemple dans son portefeuille d’actifs :

• Cliniques
• Hôpitaux
• EHPAD
• Cabinets médicaux
• Pharmacies
• Locaux de stockage de médicaments
• Hébergement et centres de formation des soignants
• Centres de thalassothérapie

Amundi Delta Capital Santé se laisse la possibilité d’investir à hauteur de 20 % maximum dans l’immobilier d’entreprise, hors secteur de santé.

Ce véhicule de placement décide d’intégrer les critères ESG à sa politique d’investissement. Le critère ESG témoigne d’un investissement durable et respectueux de l’environnement.

La Société en charge de la gestion du parc immobilier est Amundi immobilier.

Elle s’est associé à Deltager et lui a confié la gestion des actifs situés en régions.