Epsilon 360

La SCPI Epsilon 360 est un placement immobilier qui vise à offrir aux investisseurs une rentabilité attractive et régulière, tout en diversifiant leur patrimoine. Son nom fait référence à sa stratégie d’investissement à 360 degrés, qui consiste à cibler des actifs tertiaires de petite taille, moins prisés par les grands investisseurs, mais offrant des opportunités de valorisation et de rendement. 

Epsilon 360 est une SCPI à capital variable, créée en 2021 par la société de gestion Epsilon Capital. Il s’agit de la première SCPI dédiée aux actifs tertiaires de petite taille, appelés « small caps », qui représentent généralement des biens immobiliers compris entre 1 et 5 millions d’euros. La SCPI Epsilon 360 investit dans des bureaux, des commerces, des locaux d’activités ou des entrepôts, situés partout en France, sans allocation sectorielle ou géographique prédéterminée. Son objectif principal est de saisir les meilleures opportunités du marché immobilier, en privilégiant la récurrence et la pérennité des revenus locatifs.

Depuis sa création, la SCPI Epsilon 360 a affiché des performances remarquables, avec un rendement moyen annuel de 6,08 % en 2022 et une valeur de réalisation par part en hausse de 7,03 % sur la même période. Au 31 mars 2023, la SCPI Epsilon 360 comptait plus de 835 associés et disposait d’un patrimoine immobilier d’une valeur de plus de 50 millions d’euros, composé de 22 actifs répartis sur 14 départements.

Historique et société de gestion

La SCPI Epsilon 360 a été lancée en février 2021 par la Société de gestion Epsilon Capital, fondée en 2019 par trois professionnels de l’immobilier : 

• Olivier Bokobza, ancien directeur général délégué du groupe BNP Paribas Immobilier Résidentiel,
• Jean-Marc Coly, ancien directeur général du groupe Amundi Immobilier, 
• Et Jean-François Chaury, ancien directeur général adjoint du groupe Amundi Immobilier.

Epsilon Capital est une société indépendante et spécialisée dans l’investissement immobilier pour compte de tiers. Epsilon 360 est l’une des SCPI qu’elle gère depuis quelques années. Cette Société de gestion dispose d’une équipe expérimentée et reconnue dans le secteur immobilier, qui bénéficie d’un large réseau d’intermédiaires et d’experts pour identifier et sélectionner les meilleurs actifs.

La stratégie d’investissement d’Epsilon 360

Il convient de noter que la SCPI Epsilon 360 applique des critères de sélection rigoureux pour constituer son portefeuille immobilier. Elle analyse notamment l’emplacement, l’état, la configuration, le potentiel et la rentabilité des actifs. De plus, cette SCPI veille également à diversifier son patrimoine en termes de typologie, de localisation, de durée et de qualité des baux. 

En outre, la stratégie d’investissement de la SCPI Epsilon 360 repose sur quatre piliers :

• Sous le radar : la SCPI Epsilon 360 se positionne sur le segment des actifs tertiaires de petite taille, moins recherchés par les grands investisseurs, mais offrant des opportunités de valorisation et de rendement. Ces actifs sont souvent situés dans des zones dynamiques, bénéficient d’une bonne visibilité et d’une forte demande locative.
• Une vision à 360° : la SCPI Epsilon 360 n’a pas de contrainte sectorielle ou géographique. Elle investit dans tous les types d’actifs tertiaires (bureaux, commerces, locaux d’activités, entrepôts) et partout en France (Paris, Île-de-France, grandes métropoles régionales, villes moyennes). Elle adapte ainsi sa stratégie en fonction des évolutions du marché immobilier et des besoins des locataires.
• Une collecte maîtrisée : la SCPI Epsilon 360 limite sa collecte à hauteur de ses capacités d’investissement. Elle évite ainsi de dégrader son rendement en accumulant de la trésorerie non investie ou en achetant des actifs surévalués. Epsilon 360 privilégie également la qualité à la quantité, en se concentrant sur des actifs offrant un bon rapport qualité/prix.
• Made in France : la SCPI Epsilon 360 investit exclusivement en France, un marché immobilier mature, diversifié et résilient. Elle profite ainsi de la stabilité juridique et fiscale du pays, ainsi que de son attractivité économique et démographique.

La SCPI Epsilon 360 a rapidement séduit les investisseurs par sa stratégie innovante et unique. Elle a ainsi reçu le prix de la meilleure SCPI de rendement à capital variable lors des Victoires de la Pierre-Papier 2023, organisées par le magazine Gestion de Fortune. Voici d’autres prix qu’elle a gagné : 

• Finances/Héros SCPI Awards 2023 ;
• Trophés d’Or 2023 des meilleurs placements immobiliers-Le Revenue,
• Et, Top 2022 SCPI.

Les conditions d’investissement

La SCPI Epsilon 360 s’adresse à tous les types d’investisseurs, qu’ils soient particuliers, professionnels ou institutionnels. Elle permet de diversifier son patrimoine immobilier et de bénéficier d’une stratégie opportuniste et distinguable.

Avec Epsilon 360, le montant minimum d’investissement requis pour souscrire des parts est de 1000 euros, soit 4 parts au prix de souscription actuel de 250 euros par part. Il convient de souligner qu’il n’y a pas de limite maximale d’investissement. En outre, le délai de jouissance des parts est de 3 mois à compter du premier jour du mois suivant la souscription.

• Frais de souscription : 10% TTC du prix de souscription, prélevés à la source par la Société de gestion. Ces frais rémunèrent la société de gestion pour la constitution et la gestion du patrimoine immobilier de la SCPI.
• Frais de gestion : 12% TTC des revenus locatifs nets, prélevés trimestriellement par la société de gestion. Ces frais couvrent les charges administratives, comptables, juridiques et fiscales liées à la gestion de la SCPI.
• Frais de sortie : aucun frais n’est appliqué lors du rachat ou de la revente des parts.

Les avantages et risques d’investir dans la SCPI Epsilon 360

Les avantages d’investir dans Epsilon 360 sont nombreux et très attrayant. D’abord, sa stratégie d’investissement est très innovante : opportuniste et diversifiée, sans se limiter à un secteur ou une zone géographique.

De plus, elle se concentre sur les actifs tertiaires de petite taille, moins convoités par les grands investisseurs, mais qui offrent des opportunités de rendement intéressantes. À ce titre, Epsilon 360 vise à sélectionner les meilleurs actifs en fonction de la qualité des locataires, de la durée des baux et de la valorisation potentielle. 

La SCPI Epsilon 360 est donc une option attractive pour diversifier son patrimoine immobilier et profiter d’un revenu régulier.

Toutefois, investir dans la SCPI Epsilon 360 comporte aussi des risques qu’il faut connaître avant de se lancer. Le capital investi et les revenus ne sont pas garantis et dépendent notamment du bon paiement des loyers par les locataires. La liquidité et le rachat des parts ne sont pas assurés, ce qui implique de conserver les parts pendant au moins 8 ans. Enfin, les parts de SCPI sont soumises à la fiscalité des revenus fonciers, ce qui peut réduire le rendement net perçu par l’investisseur.

Notre avis 

La SCPI Epsilon 360 est une SCPI innovante et originale, qui se distingue par sa stratégie d’investissement dans des actifs tertiaires de petite taille, offrant des opportunités de rendement élevé et une diversification du patrimoine immobilier. Mais, il est toutefois nécessaire de prendre en considération les risques.