Transitions Europe

La Société civile de placement immobilier Transitions Europe est une SCPI à capital variable qui a été créée le 16 novembre 2022.

Une SCPI gérée par Arkéa REIM et qui a été lancée récemment, à savoir le 2 janvier 2023.

Avec pour objectif d’accompagner les mutations profondes du marché immobilier, Transitions Europe se positionne comme une SCPI de rendement diversifiée, offrant aux investisseurs des opportunités dans différents secteurs immobiliers.

Comprendre la SCPI Transitions Europe

L’immobilier est confronté à quatre grandes transitions identifiées par Arkéa REIM, en raison de l’impact profond de la crise du COVID-19 et des changements d’usage qui en découlent. Le télétravail en expansion, la croissance de l’e-commerce et les évolutions des stratégies de coworking sont autant de facteurs qui modifient les dynamiques du marché immobilier.

Les quatre grandes transitions identifiées par Arkéa REIM

• Transition Sociétale : Cette transition implique un changement des modes de vie, induit notamment par la généralisation du télétravail et le vieillissement de la population.
• Transition Économique : L’immobilier doit passer d’une logique de détention à une logique d’usage, en s’adaptant aux nouvelles habitudes et besoins des utilisateurs.
• Transition Technologique : Les avancées technologiques, en particulier dans les domaines numériques et médicaux, nécessitent une innovation stratégique pour accompagner ces changements.
• Transition Environnementale : Avec le réchauffement climatique, l’immobilier doit relever les défis liés à l’environnement en adoptant des pratiques plus durables et respectueuses de la planète.

Ces quatre facteurs constituent les bases de la stratégie d’investissement de Transitions Europe.

Le public cible de Transitions Europe

La SCPI Transitions Europe, labellisée Investissement Socialement Responsable (ISR), s’adresse aux investisseurs à la recherche de rendements potentiels, de diversification et d’une exposition européenne, tout en souhaitant donner du sens à leur épargne.

Avec un investissement initial minimum de seulement 1 000 euros (5 parts à 200 euros par part), les investisseurs peuvent bénéficier d’une fiscalité avantageuse grâce à l’exposition européenne de la SCPI.

De plus, Transitions Europe vise un taux de distribution cible de 5 % par an, bien que celui-ci ne soit pas garanti.

Un portefeuille immobilier diversifié

Transitions Europe investit dans plusieurs types d’actifs immobiliers afin de garantir une diversification optimale.

Parmi les principaux secteurs ciblés, on retrouve les bureaux, y compris les espaces de coworking, les établissements de santé tels que les laboratoires, les cliniques et les maisons de santé.

La SCPI investit également dans le domaine de l’éducation avec les crèches, les écoles et les centres de formation, ainsi que la logistique et les activités commerciales.

De plus, Transitions Europe se positionne également sur le marché de l’hébergement, en investissant dans des résidences gérées pour les seniors et les étudiants, ainsi que dans des projets de coliving.

Performance au 31 mars 2023

À ce jour, la capitalisation de la SCPI Transitions Europe s’élève à 39,37 millions d’euros, avec un nombre total de parts de 196 863 et 934 associés. Le taux de distribution (TOF) affiche un excellent score de 100,00 %.

En termes de superficie totale, le portefeuille de la SCPI Transitions Europe représente 8 808 m². Étant donné que c’est une SCPI récente, ce dernier est réparti sur deux actifs localisés aux Pays-Bas.

Les risques de la SCPI Transitions Europe

L’investissement dans la SCPI Transitions Europe comporte certains risques qu’il est important de prendre en compte.

Tout d’abord, le risque immobilier est lié à l’évolution des prix du marché, qui peuvent fluctuer et entraîner une variation de la valeur des actifs détenus par la SCPI. De plus, la performance de la SCPI peut être impactée par des décisions de gestion discrétionnaires prises par Arkéa REIM, le gestionnaire de la SCPI.

Le risque financier est également présent, notamment en ce qui concerne les taux d’inflation, les taux d’intérêt et les taux de change. Ces facteurs peuvent avoir un impact sur les revenus générés par la SCPI ainsi que sur sa valorisation.

Il existe également un risque de perte en capital, ce qui signifie que la valeur des parts de la SCPI peut diminuer par rapport au montant initial investi. De plus, en cas de défaillance des locataires ou des prestataires de travaux, il peut y avoir un risque de contrepartie, ce qui peut entraîner des pertes financières.

Enfin, il convient de noter que la liquidité des parts de la SCPI n’est pas garantie. Il peut être difficile de revendre les parts rapidement, voire de trouver un acheteur, ce qui peut limiter la possibilité de récupérer rapidement son investissement.

Il est donc essentiel de prendre en considération ces différents risques avant de décider d’investir dans la SCPI Transitions Europe.

Les modalités d’investissement

La souscription à la SCPI Transitions Europe peut se faire en pleine propriété, en démembrement, à crédit ou en assurance vie.

En cas de recours à l’emprunt, il est important de prendre en considération les revenus provenant de la SCPI, qui peuvent varier, et les éventuelles contraintes de remboursement. De même, la revente des parts à un prix inférieur au prix d’acquisition peut entraîner une perte en capital pour l’associé.

En ce qui concerne le prix de souscription d’une part de la SCPI Transitions Europe, il est de 200 euros depuis le 1ᵉʳ février 2023, tandis que la valeur de retrait est fixée à 180 euros. De plus, le nombre minimum de parts pour une première souscription est de cinq parts. En outre, le délai de jouissance commence dès le premier jour du 6ᵉ mois suivant la souscription.

Pour les commissions appliquées, ils incluent  :

• Une commission de gestion maximale de 10 % HT des loyers encaissés
• Une commission de souscription HT maximale de 10 % du montant de la souscription
• Une commission de travaux équivalente à 5 % HT du montant des travaux réalisés
• Une commission de cession maximale de 2 % HT de la valeur de cession des actifs immobiliers

Dans le cadre d’un investissement lucratif, la SCPI recommande aux investisseurs une durée de placement de 10 ans.

Notre avis

La SCPI Transitions Europe se positionne comme un acteur engagé dans les grandes transitions qui impactent le secteur immobilier.

Avec une approche diversifiée et une prise en compte des critères extra-financiers, la SCPI vise à construire un portefeuille résilient, tout en offrant aux investisseurs des rendements potentiels et une exposition européenne.

Cependant, il est essentiel de comprendre les risques associés à cet investissement et de prendre en considération les modalités spécifiques avant de souscrire à la SCPI Transitions Europe.